Compliance Portal / KYC Онбординг
Know Your Customer — Онбординг
Процедура ідентифікації відповідно до FATF, EU 5AMLD/6AMLD та українського законодавства (Закон 361-IX)
✓
Тип клієнта
2
Ідентифікація
3
Документи
4
Substance
5
PEP/Sanctions
6
Верифікація
ℹ️
Enhanced Due Diligence (EDD) застосовується
Обраний профіль клієнта: Юридична особа — Резидент України (АПК). Відповідно до ризик-профілю, застосовується стандартна процедура KYC. Для нерезидентів або PEP-пов'язаних осіб — EDD.
👤 Ідентифікація юридичної особи
КРОК 2/6👁️ Бенефіціарні власники (UBO)
Обов'язково
⚠️
Вимога 4AMLD / Закон 361-IX
Необхідно розкрити всіх бенефіціарних власників з часткою ≥ 25% або контролем над компанією. Ненадання інформації — відмова у реєстрації.
ІК
Іван Коваленко
ІПН: 2345678901 · Частка: 65%
ОМ
Олена Марченко
ІПН: 3456789012 · Частка: 35%
📄 Обов'язкові документи KYC
3/6 завантажено
📋
Статут / Витяг ЄДР
PDF · max 10MB
statute_2024.pdf
🪪
Паспорт директора
PDF/JPEG · обидві сторони
passport_ivanov.pdf
🏦
Банківські реквізити
Лист з банку · PDF
bank_details.pdf
📊
Фінансова звітність
Баланс / P&L · min 2 роки
Завантажити →
🌾
Ліцензія / Дозвіл
Ліцензія на торгівлю
Завантажити →
🔍
Джерела коштів
SOF / SOW statement
Завантажити →
Compliance Portal / Substance Check
Economic Substance Verification
Перевірка реальної господарської діяльності відповідно до OECD BEPS, EU Anti-Tax Avoidance Directive (ATAD) та FATF рекомендацій
📌
Що таке Substance перевірка на SWAPWARE
На відміну від традиційних маркетплейсів, ми вимагаємо підтвердження реальної діяльності контрагента. Це захищає вас від фіктивних постачальників та відмивання коштів через торгові транзакції.
🏭 Фізична присутність
👥 Кадровий склад
📦 Операційна активність
🏢 Substance Checklist — Юридична особа
72% відповідністьCompliance Portal / AML Моніторинг
Anti-Money Laundering — Моніторинг транзакцій
Автоматичний моніторинг відповідно до FATF Recommendations, EU 6AMLD та Закону України 361-IX про ФМ
Транзакцій перевірено
1,847
цього місяця
Флаги AML
3
потребують перегляду
Заблоковано
1
транзакцій цього міс.
SAR подано
0
Suspicious Activity Reports
🚨 Активні AML Попередження
3 потребують дії
🔴
HIGH RISK · Структуровані транзакції (Structuring / Smurfing)
ТОВ «Агро-Трейд» здійснило 4 транзакції по ₴249,000 протягом 48 годин (загалом ₴996,000). Схема структурування для уникнення порогу ₴400,000 (Закон 361-IX, ст. 20). Автоматично заблоковано.
BLOCKED
06.04 14:32
🟡
MEDIUM RISK · Незвичайна ціна контракту
Пропонована ціна КАС-32 (₴8,900/т від ФОП «Петренко М.А.») на 28% нижча за ринкову (₴12,400/т). Можлива ціна transfer pricing або фіктивна угода.
REVIEW
06.04 09:15
🟡
MEDIUM RISK · Новий клієнт + великий обсяг
Нещодавно зареєстрований рахунок (3 дні) намагається здійснити угоду на 500т (₴6.2M). Відповідно до ризик-профілю — Enhanced Due Diligence обов'язково.
EDD
05.04 18:44
⚙️ Rules Engine — Автоматичні AML правила
22 правила активніCompliance Portal / Risk Scoring
Ризик-профілювання контрагентів
Автоматична оцінка ризику за методологією FATF RBA (Risk-Based Approach) — клієнтський профіль, транзакційний профіль, географія
🎯 Загальний ризик-скор клієнта
MEDIUM RISKКомпонентний аналіз ризику
⚠ Підвищений транзакційний ризик
Причина: новий клієнт (вік рахунку < 30 днів) + перша велика угода (>₴1M). Рекомендована EDD. Повторна оцінка через 90 днів операцій.
🌍 PEP / Sanctions Screening
ЧИСТО✅
OFAC SDN
Не знайдено
✅
EU Sanctions
Не знайдено
✅
UA NSDC
Не знайдено
✅
PEP List
Не є PEP
✅
Adverse Media
Нічого не знайдено
Остання перевірка: 06.04.2025 14:22 UTC · Наступна: 06.07.2025 · Джерела: Dow Jones, World-Check, OFAC, EU Consolidated, NSDC UA
📊 Ризик-матриця
LOW Risk (0-35)
Simplified DD
MEDIUM (36-65) ← ВИ ТУТ
Standard DD
HIGH (66-85)
Enhanced DD
PROHIBITED (86-100)
Відмова / BLOCK
📋 Рекомендовані дії
→
Запросити SOF документиБанківська виписка або контракти
→
Перевірити фінзвітністьБаланс за 2023-2024 рр.
✓
Повторна перевірка через 90 днівОновлення ризик-скору заплановано
Compliance Portal / Counterparty Due Diligence
Counterparty Due Diligence
Перевірка контрагентів перед угодою — аналог CDD на ICE/EEX для commodity trading
🔍 Пошук контрагента
📋 Результати верифікації — ТОВ «Nitro Trade»
APPROVEDЄДРПОУ
44129876
Дата реєстр.
12.03.2018
Ризик-скор
22 / LOW
✓ ЄДРПОУ активний · Не призупиненийПеревірено: 06.04.2025
✓ Відсутній в санкційних списках (OFAC, EU, UA РНБО)Остання перевірка: 06.04.2025
✓ UBO верифіковані. PEP-зв'язки не виявленіSWAPWARE Verified Partner
✓ 284 успішні угоди на SWAPWARE · Рейтинг 5.0/5.0Без спорів і скарг
✓ Фінансова звітність надана і перевірена за 2023-2024Стабільний фінансовий стан
Compliance Portal / Dashboard
Compliance Dashboard
Зведений огляд стану compliance програми — рівень ICE Clear Europe / EEX Compliance
Верифіковані клієнти
142
з 167 (85%)
KYC Очікують
25
avg. 3.2 дні
AML Флаги
3
відкритих
Compliance Score
91%
Overall rating
📋 Нормативна відповідність
🕐 Останні дії Compliance
✓
06.04 14:32
AML Alert заблоковано
Структурування транзакцій · ТОВ «Агро-Трейд»
👤
06.04 11:15
KYC верифіковано
ФГ «Зелений Луг» · Вінницька обл.
🔬
05.04 16:00
Substance Check пройдено
Nitro Trade · Полтавська
⚠️
05.04 09:44
EDD запит надіслано
Новий клієнт + угода ₴6.2M
Compliance Portal / Audit Trail
Незмінний Audit Log
Повний нерозривний журнал усіх compliance дій — ISO 27001 / FATF Rec. 10 / EU DORA
📋 Audit Trail — всі дії незмінні
| Timestamp UTC | Actor | Action | Subject | Result | IP | Hash |
|---|
Compliance Portal / Налаштування
Compliance Configuration
Налаштування порогів, списків перевірок та рівнів ризику
⚙️ Порогові значення AML
🌍 Рівні ризику юрисдикцій
🇺🇦 УкраїнаLOW
🇦🇹 Австрія · 🇩🇪 Німеччина · 🇵🇱 ПольщаLOW
🇨🇾 Кіпр · 🇲🇹 МальтаHIGH EDD
🏝️ BVI · Caymans · PanamaPROHIBITED
🇷🇺 Росія · 🇧🇾 БілорусьBLOCKED